本文标题宜信财富股权投资推荐:00后不只“地摊经济”,还能当房东参与新基建,作者:知世,本文有1510个文字,大小约为7KB,预计阅读时间4分钟,请您欣赏。知世金融网众多优秀文章,如果想要浏览更多相关文章,请使用网站导航的搜索进行搜索。本站虽然不乏优秀之作,但仅作为投资者学习参考。
近日,证监会、发改委联合发布《关于推进基础设施领域不动产投资信托基金(REITs)试点相关工作的通知》(下简称《试点通知》),REITs作为被市场期望多年的产品,终于有望被推出;借助这一产品,即使是刚刚步入职场的00后们,也依然有机会投资房地产项目,体会一把当房东的感觉。
什么是不动产投资信托基金(REITs)?
简单说,REITs就是把能稳定产生现金流的不动产,直接转化为资本市场上的证券资产的一种投资产品。
举个例子,小王和同事凑钱买了一个商铺,商铺每月出租能收租金1000块;
所以,这是一个每年能产生12000块(每月1000块)现金流的不动产资产;
但是小王自己还有房贷,家里孩子要上学,急需用一笔钱,于是就有人建议他用这个商铺做一个商业地产的REITs,并设计如下:
把每年的租金12000块作为这个REITs产品的回报,并认为每年5%的回报投资人就会愿意购买;
于是这个REITs的定价就是12000/5%=24万,再把整个资产拆分成一定份数销售给市场上的投资者,并每年支付5%即1.2万元(商铺租金)。
市场上的投资者买了一个5%利息的类信托产品,而小王拿到了24万的资金可以支配....
这样就实现了在不实际出售(需要名义出售给资产管理公司,但到期后往往可以回购)商铺的情况下,融资24万块现金,实现了固定资产的盘活……
对于普通投资者来说,拿出巨额资本去购买商铺是非常困难的,但是他们完全有能力在资本市场购买一定的REITs份额,一旦该计划投资的商铺出现价格增长,就可以和实际购买商铺的投资人一样,享受到溢价的好处;相反,如果商铺由于各种原因出现价格的下跌,由于只是购买了一部分的份额,也不会出现血本无归的风险。
同样,对于购买地产的企业来说,好处也是显而易见的。一方面REITs可以增加企业的融资渠道,实现资金快速回收;另一方面企业也可以通过REITs实现轻资产运营。
02投资房地产的主流方式
与很多金融工具相同,REITs这个工具也诞生于美国。上世纪60年代,美国第一家房地产投资信托基金上市,让美国民众更容易享有土地增值的收益,由此开启了REITs上市之路。但是,历史的巧合让新出生的REITs就遭遇当头棒喝,1962年股市严重暴跌,导致正赴上市的25只REITs胎死腹中。
但REITs并没有销声匿迹,此后很多年,其规模膨胀了很多倍,从87亿美元飙升到1381亿美元。2004年美国监管当局修改了房地产投资信托基金投资法案,允许外国投资者投资REITs,市场活跃度一下子大大提升。目前美国REITs的种类和项目繁多,光市值百亿以上的REITs,就有几十家。其中,零售商业+住宅公寓的房屋持有经营类是主流,此外还有时髦的养老医疗类REITs,办公/酒店/工业/仓储/通讯基站/林地类REITs等等。
REITs公司在购置一块物业后,会出租这些场地,并收取物业租金,这些收入的绝大部分会分红给股东,也就是REITs持有者们。目前,境外REITs投资人收益普遍在6%到7%左右。其中商业地产是REITs运行较多的领域,购物中心、社区零售等租金回报率都比较高,
REITs在美国能够大行其道是有其内在原因的:首先就是门槛低,普通人想要购置商业地产、基建、环保类物业,价格高昂,而且需要较高的交易成本。使用REITs资金门槛低,买入方便;其次就是现金流好,每年都可以收到一定的租金回报,REITs每年税后收入,绝大部分要作为利润分配给投资者,比如税后收入的90%;最后就是流动性较高,如果是自己持有的物业,售出需要挂牌,等待交易,签订各种协议过户等环节,时间周期很长,相比而言,REITs交易很方便。
因为以上种种优点,REITs已经是美国投资房地产的主流方式之一。据统计,美国REITs总市值已高达1.3万亿美元,且年复合增长率跑赢资本市场很多指数。
03REITs+新基建=确定性高
很多人看到这儿,一定会大呼:“太好了!我现在就打算把REITs放到我的资产配置包里了!”
先别急。因为在《试点通知》里,有关REITs的投资范围中,特意排除了住宅和商业地产两类基础资产。房住不炒的战略定性很足,这也被称为我国推出的REITs和国外REITs最大的区别。
我们知道,“基建”一直是刺激经济的一个主要药方。
但在过去的2019年,基建全年增速低于预期。年初的时候,大家乐观预期增速为8-10%,最终全年仅3.8%。更别提再往前,基建的增速基本都是维持20%左右的高位。因此,在新冠疫情对经济造成冲击的今天,“新基建”将是未来一段时间确定性最高的底层项目。
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