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买基金要注意什么?宜信财富揭秘如何做好基金分散配置、减少投资风险

发布时间:2020-09-11 11:25:03 发布来源:网络 文章点击:

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​顺为投资创始合伙人、CEO许达来做客《唐宁会客厅》时曾说,“最挣钱的生意往往是看起来不是那么起眼的生意”。
顺为投资创始合伙人、CEO许达来
这句话放在农夫山泉上,绝对是正确的。
谁能想到,一瓶两块钱的矿泉水能造出巨富。昨天(2020年9月8日),农夫山泉登陆港交所。发行价为21.5港元/股,开盘价为39.8港元,较发行价暴涨85.12%,市值达4452.92亿港元。
同时,农夫山泉创始人钟睒睒,这位低调富豪的个人财富也在迎来暴增。
除了农夫山泉,钟睒睒还持有A股万泰生物74.23%的股权,他所持有的市值约为736亿港元。两家上市公司的市值,让钟睒睒的整体身价或已达4000亿元,一度超过马化腾(福布斯排行榜显示目前身价为567亿美元)和马云(514亿美元),成为中国新首富。
这瓶水到底有多赚钱?
钟睒睒1954年出生于杭州,80年代在《浙江日报》农村部做了5年记者后,在80年代末南下海南淘金。1993年,钟睒睒在海南创立海南养生堂药业,推出的保健产品“养生堂龟鳖丸”一炮打响。
钟睒睒
因保健品行业监管趋严,1996年,他返回浙江创立新安江养生堂饮用水有限公司(农夫山泉前身),并在1997年推出第一款“农夫山泉”。至此,“大自然的搬运工”开始了“运钞”发动车。
90年代在养生堂脱颖而出时,他曾这样总结自己的经商经验, “一个小企业要发展壮大,他所经营的种类必须具有唯一性,而且必须是暴利的。因为没有规模效应来供你慢慢积累。”
我们来看看这瓶矿泉水有多暴利。
招股书显示,农夫山泉2017年、2018年、2019年营收分别为174.91亿元、204.75亿元、240.21亿元,复合年增长率达17.2%,高于同期中国软饮料行业5.8%以及全球软饮料行业3.1%的增速。2019年净利润高到50亿元。
农夫山泉近年来超高的毛利率成为行业内众多企业眼红的“对象”。2017年-2019年,农夫山泉的综合毛利率一直稳定在50%以上,可谓相当赚钱。
其中,2019年,农夫山泉综合毛利率高达55.4%,这主要得益于占比最大的饮用水产品——农夫山泉60.2%的毛利率,相当于每1元的销售收入,它能净赚6毛。
很多人疑惑,为何农夫山泉一瓶小小的矿泉水能有如此惊人的赚钱能力。原因有很多,如产品布局好,渠道建的好,但有一点异常重要——正如他所说的,“所经营的种类必须具有唯一性”。
农夫山泉利用先发优势,很早就占据了稀缺的水源地,建立了十个天然水源地,其中产量最大的是千岛湖。水源地的品质直接决定了水的品质,这为企业建立了较高的进入门槛,别的企业想去这些“根据地”搬水,那是不行的。
农夫山泉千岛湖生产基地
消费品的赚钱能力,你想象不到
消费板块是指饮料制造、食品加工制造、服装家纺、医药商业等几个板块,别看似乎都是“小小”的生意,但赚钱能力十分惊人。
举几个例子:
茅台:作为白酒巨头、A股一哥,2020年上半年日赚1.2亿,净利润突破200亿元。疫情下消费需求被抑制,茅台却“逆流而上”。
海天味业:A股“酱油王”、酱油界“茅台”,8月19日,海天味业市值突破5000亿元,达5308.82亿元,超越了中国石化、宁德时代等。
牧原股份:主业养猪,今年上半年实现净利润107.84亿元,卖一斤猪肉,净利润就可以增加8到9块钱,净利率比肩茅台。
医药行业更不必说了,2020年,在特殊的环境下,A股及港股破千亿市值医药企业数量达到了史无前例的22家。在公募基金领域,上半年的医药类基金也是“乘风破浪”,几乎霸占主动管理型基金前五十榜单,年内平均收益更是高达44.98%。
消费板块,如何上车?
随着消费板块屡创新高,“太贵了”的呼声也屡出不穷,那么现在还能上车吗?一起来看。
20世纪七十年代,美股的50只大盘蓝筹股演绎了著名的“漂亮50”行情。(“漂亮50”中有30个公司属于消费板块,占比达到60%,包括可口可乐、麦当劳、宝洁等)
“漂亮50”行情的持续期是1968年12月至1982年7月,其间美股大环境表现为振荡,标普500指数下跌1.2%,但“漂亮50”累计平均收益率为156.6%。
A股大消费板块,也类似当年的“漂亮50”走出一番漂亮的走势。
近1年、3年的维度来看,截至2020年7月1日,全指消费指数回报为31.41%、90.16%,跑赢同期沪深300(11.04%、15.84%)、上证50(2.70%、18.04%)。
那么,投资者应该入局消费板块呢?
股市波动太大,虑到投资的专业性,买个股不如买基金,因为基金注重分散配置、专业投资,能最大程度地平滑投资风险。
■ 宜信五星精选基金
在大消费领域,宜信精选多只优质基金,如信达澳银蓝筹精选(009988)聚焦大消费行业冠军产业;汇添富消费行业混合(000083)始终聚焦消费升级迅速、空间仍然较大的领域进行重点投资;博时医疗保健混合(050026)更是业内的明星基金,近三年收益166.49%。
消费升级下,大消费时代来临。快跟随公募基金的脚步,一起抓住时代机遇吧!
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声明:本文观点来源网络,仅供参考,不作为投资建议

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买基金要注意什么第1篇

最近,上交所发布了一份单账户年化收益的统计数据,亲自“实锤”了——无论是大散户,还是小散户,都在亏钱。

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我们从上交所的这份数据也能看到,只有机构投资者和公司法人投资者在此统计区间内实现了单账户的平均年化正收益。

所以,在A股,“散户亏钱、机构赚钱”的效应正在形成。这是怎么发生的?

在A股中,大多数散户资金不到50万元,这被称为小散户,而持股市值低于10万元的,则是超级小散了。对这类投资者来说,往往会存在一夜暴富的强烈需求,多会采取频繁交易、追涨杀跌的策略。但散户没有足够信息优势,这一策略往往成为普通散户亏钱的源头。

与普通散户相比,机构投资者与公司法人往往具有较强的信息优势以及成本优势,他们才是赚钱的的主力军。另外,根据统计,美股机构投资者占比超过9成,散户仅只占1成。从大趋势上看,让专业的人做专业的事,A股也正在经历从散户到机构化的转变。

炒股不如买基金”

事实上,最近几年,中国股市一直处于“去散户化”的过程。从2020年以来,我们可以感受到,资本市场监管层有意促进中国公募基金等方面的发展,并不断引导个人投资者通过专业机构参与资本市场的投资。

据数据,截至7月31日,当月公募基金累计发行金额高达5336.6亿元,创下公募史上的单月发行纪录,此前这一记录是2015年大牛市期间创下的,金额为3186.4亿元。

2020年年初至今,7个月的时间里,公募基金卖了15000亿。其中,鹏华匠心精选、华安聚优精选、富国创新趋势、南方景气驱动等新发基金都得到了投资者的爆抢。

“爆抢”的背后是诱人的赚钱效应。作为机构投资者的重要组成部分,在今年这轮牛市,大家可以明显感受到了公募基金的赚钱效应。

据公募基金2020年二季报,二季度各类基金合计盈利达到7557.27亿元,上半年股票型基金和混合型基金平均收益率分别为22.36%、16.51%。

而一场疫情来袭,让医药得到前所未有的关注,医药也成为最赚钱的行业,收益最高的一只医药基金半年度收益率为83.17%。如此强有力的赚钱效应,让“炒股不如买基金”成为很多人的共识。

精选榜单带你赚钱

最近,宜信发布“五星精选公募基金8月榜单”,这些上榜基金经过六大维度的筛选,全都是市场综合评级为五星的基金。

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我们来具体看看:

五星精选公募基金8月榜单

股票及偏股类基金:6只,包括全行业配置的嘉实新兴产业、南方天元新兴产业,科技行业主题的富国创新科技,医疗行业主题的博时医疗保健,消费行业主题的汇添富消费行业,港股主题的华安沪港深外延增长

指数型:1只,华夏沪深300ETF连接A

短债类:1只,鹏扬利泽

纯债:1只,易方达高等级信用

这些基金的赚钱效应如何呢,我们打开宜信普泽,可以看到,近三年收益最高的三只基金,博时医疗保健高达204.48%、富国创新科技达到172.85%,嘉实新兴产业达到170.42%。

可以看到,公募基金的长期赚钱效应几乎是不可动摇的,选择靠谱的产品,给予一定的时间,都能为投资者赚取了较高超越市场的回报。

好基金

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“好基金”都给您挑好了!

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