知世金融网专注于股票行情,期货开户,外汇储备等最新相关资讯信息提供投资者参考学习!

当前位置:网站首页 > 金融知识 > 金融理财 > 正文

决策主力:指数基金定投的止盈方法有哪些

原创
文章作者
知世-金融领域资深作者
知名金融领域作者,从事金融超过十余年,在行业内有一定影响力。
金融风险管理师认证证书 常识职业资格认证 特许金融分析师 国际金融理财师认证证书
发布时间:2020-05-30 17:21:37 发布来源:西西定投 文章点击:68

基金定投,止盈不止损,这是我在之前文章就说过的结论。但是之前那篇文章写了为什么不止损,今天我们来谈谈如何做止盈工作。做低估指数基金定投,要止损吗?基金定投要止损吗...

目录

    本文标题决策主力:指数基金定投的止盈方法有哪些,作者:知世,本文有1192个文字,大小约为6KB,预计阅读时间3分钟,请您欣赏。知世金融网众多优秀文章,如果想要浏览更多相关文章,请使用网站导航的搜索进行搜索。本站虽然不乏优秀之作,但仅作为投资者学习参考。

    基金定投,止盈不止损,这是我在之前文章就说过的结论。但是之前那篇文章写了为什么不止损,今天我们来谈谈如何做止盈工作。做低估指数基金定投,要止损吗?基金定投要止损吗?

    止盈是基金定投的一大难点,现在大部分看我文章的小伙伴都知道越跌越买。下跌后性价比更高了,同样的钱买到的筹码更多了。也就是大家都知道基金定投是不止损的。但是如何做止盈工作,仍然是一大痛点,你想下在牛市中止盈和在非牛市中止盈会差一大截呢。

    下面分别测算了中证红利(100032)从2009年开始基金定投,在牛市中后期止盈,和牛市中没止盈带来的差距。如果2015年牛市止盈可以得到117%的收益,如果不止盈只有69%的收益,差距应该说还是挺大的。如图:

    2015年6月份赎回:

    决策主力:指数基金定投的止盈方法有哪些
    决策主力:指数基金定投的止盈方法有哪些

    2015年12月份赎回:

    决策主力:指数基金定投的止盈方法有哪些
    决策主力:指数基金定投的止盈方法有哪些

    从以上我们还可以得出两个结论

    1、即使在熊市,市值已经大幅缩水情况下仍然有69%的收益,我们才定投了7年不到,单利10%,有些人说基金定投不如存银行,这个是虾扯蛋;

    2、止盈工作做得好,可以让你的收益比别人不止盈强将近一倍左右。

    牛市止盈很难,不可能卖在最高点,同样应该分批卖出,尽量卖在顶部区域。分批买入,分批卖出是基金定投核心思维,这个要牢牢记住,即使你做股票投资的时候也可以借鉴。下面来谈谈股票止盈方法

    一、看点位

    2007年的历史最高点是6124、2015年牛市的最高点是5178,可以预见下轮牛市的最高点突破五千点应该是小意思。所以,我们可以根据上证指数的点位做止盈工作,在上证指数突破五千点后,慢慢开始卖出。

    这个方法比较简单,缺点也是比较明显的,点位跟时间关系比较大。比如下一轮牛市是明年到来还是五年之后来,这个差别就很大。因为不管有没有牛市,国家的经济都是不断向前发展的。那牛市到来时间近,向上冲击的高度就有限,因为价格始终会回归价值。

    这个方法的改良可以采用PE来修饰。

    二、看指标

    既然看点位不好估算,那我们看PE、PB、PS、股息率等。我们先来看一个图:

    决策主力:指数基金定投的止盈方法有哪些
    决策主力:指数基金定投的止盈方法有哪些

    从上图中,我们可以比较简单得出结论:上证指数虽然波动比较大,也一直在上涨,但是市盈率波动却不大,一般都在10-20倍之间来回波动。这个就给我们提供一个很好的依据,可以在市盈率低于12-13倍的时候渐渐开始买入,在高于18-20倍的时候渐渐开始卖出。当然,也不一定看上证指数的止盈率,你定投中证红利就要看中证红利的市盈率范围更准确,以此类推。

    这个方法是比较科学的,避免了指数长期上涨带来多少点位是否高估不好把握的不确定性。

    三、看市场情绪

    相信现如今身边都没有朋友说股票吧,但是等牛市一来,你会发现身边的同事、同学、大爷大妈们交头接耳的新闻都是股票又赚了多少钱。我相信经历过2015年牛市的人对这一现象记忆犹新吧。

    这是牛市疯狂的时候,在2007年的时候,大伙甚至喊出“死了都不卖”的口号。当然,那年是A股有历以来最疯狂的一年,上证指数的估值高达60多倍,连银行股都能到40多倍市盈率,那年的疯狂程度可见一斑。

    所以,我们可以在身边人都赚钱、都在谈论股票的时候开始慢慢卖出。因为那个时候非理性的上涨充斥了市场,已经不适合再次持有。

    这个方法的缺点依然是比较明显的,市场情绪不好把握,而且很可能卖得比较早。但是牛市疯狂到什么程度不可预知,总体还是能吃到肉不会被套的。

    四、看年化收益率

    比如你的目标年化收益率是15%,你把你每周或每月定投的基金金额输入到Excel表格中,然后计算年化收益率。一旦达到自己的目标收益率,就开始止盈。

    这个方法比较好,也比较科学,因为我们做基金定投就是为了理财。有一个合理的年化收益率是非常重要的,理财并不能使你一夜暴富,同样基金定投也不会让你暴富。抱着暴富心理做理财的人,本金迟早被骗子拿去。年化收益率15%是一个不低的目标,长期复利作为养老资金是足够的。

    这个方法的缺点是:年化收益率15%,不一定每只基金都能在牛市中达到。比如蓝筹股在牛市中的收益明显比小盘股要低很多,所以还需要根据自己所买的基金分别制定计划。

    五、总结

    每一种止盈方法都有缺陷,需要叠加自己的判断。但是,你学会在熊市越跌越买,在牛市中越涨越卖,那你已经跑赢80%以上的投资者。股票市场有一句名言:不要赚最后一个铜板。我们没办法买在最低点、卖在最高点,但是可以把成本控制在一个相对低估的区域,卖在相对高估的区域。

    只要总体的思维是正确的,方向是对的,我们朝着这个方向努力,那么结果就不会太差。

    本文相关推荐: 今年第一批钨矿开采指标收紧 有公司率先上调钨矿报价

    以上便是知世金融网给大家分享的关于决策主力:指数基金定投的止盈方法有哪些/xwzx/jrlc/35801.html的相关信息了,希望能帮助到大家,更多金融相关信息,敬请关注知世金融网!

    网站内容均来自互联网,如侵害您的利益联系客服进行删除!

    (0)
    (0)

    上一篇:淘股啦行情:房屋产权70年自然续期,首部民法典五大财富看点解析

    下一篇:基金之家:银行定期存款利率2020有什么变化?利息计算方法是什么?

    本文标题:决策主力:指数基金定投的止盈方法有哪些

    本文地址:/index.php?s=article&c=search&keyword=%E6%9C%89

    金融知名领域

    南方财富网 | 金融界 | 金融界 |

    更多推荐

    • ​锁定期轻松减半?百亿A股疑似“曲线”收购关联资产
      ​锁定期轻松减半?百亿A股疑似“曲线”收购关联资产
    • 突发!央行"降准"!人民币汇率立马跳涨,A股高开
      突发!央行"降准"!人民币汇率立马跳涨,A股高开
    • 政策组合拳来袭,A股成交额破万亿
      政策组合拳来袭,A股成交额破万亿
    • 龙虎榜|量化是砸盘主力?乔帮主顶板卓创资讯被活埋,炒股养家开盘出逃创识科技回避30cm跌幅
      龙虎榜|量化是砸盘主力?乔帮主顶板卓创资讯被活埋,炒股养家开盘出逃创识科技回避30cm跌幅
    • "史诗级利好"祭出后A股开盘"出道即巅峰"收出"另类长阴"——你闪着光坠落,又依依不舍……
      "史诗级利好"祭出后A股开盘"出道即巅峰"收出"另类长阴"——你闪着光坠落,又依依不舍……
    • 都有利好加持,为何券商股开倒车,地产股能逆袭? 市场过度预期券商板块打头阵
      都有利好加持,为何券商股开倒车,地产股能逆袭? 市场过度预期券商板块打头阵
    • 湖南裕能定增65亿元背后:距首发募资仅半年 产能消化靠大股东
      湖南裕能定增65亿元背后:距首发募资仅半年 产能消化靠大股东
    • A股刚上市募资212亿,就拿210亿去“理财”?
      A股刚上市募资212亿,就拿210亿去“理财”?
    • 500亿芯片巨头,业绩爆雷
      500亿芯片巨头,业绩爆雷
    • 首份国有大行半年报披露!建行上半年净利润1673亿元
      首份国有大行半年报披露!建行上半年净利润1673亿元
    • 敏华与顾家对簿公堂
      敏华与顾家对簿公堂
    • 存力、封力短板补齐 英伟达算力喷发进入倒计时?
      存力、封力短板补齐 英伟达算力喷发进入倒计时?

    新闻资讯栏目

    站长QQ: 2397470084