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基金之家:价值100万,为什么也不值得投资?

发布时间:2020-06-01 16:47:13 发布来源:格局林状元 本文小编:知世金融网 文章点击:

基金之家:价值100万,为什么也不值得投资? 中国进入全民投资的时代,在老一辈眼里,投资就是买房或者做生意,在中年人眼里,投资就是炒房炒股、P2P、期货和外汇,在新一代年轻...

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基金之家:价值100万,为什么也不值得投资?
基金之家:价值100万,为什么也不值得投资?

中国进入全民投资的时代,在老一辈眼里,投资就是买房或者做生意,在中年人眼里,投资就是炒房炒股、P2P、期货和外汇,在新一代年轻人眼里,投资就是买点基金或者股票,偶尔聊聊比特币。

还有的生意人,为了显示自己很高贵,开始投资字画和古董。

可是,绝大多数人投资一直亏钱,为什么呢?

他们投资的东西,可都是有价值的啊!

一套100万的房子有价值对吧?

贵州茅台股价超过1000元人民币的时候,谁敢说茅台没有价值?

比特币超过1000美元的时候,很多人都认为有价值对吧?

你会发现,有价值的东西很多,但是为什么买的人还是亏呢?

答案在于:有价值的东西,不见得有投资价值。

价值和投资价值有什么关系呢?这就需要对比价格。

学习其实很简单,只需要把重要概念打磨清晰就好了。

李笑来老师在《财富自由之路》这本书提到:一个人聪明与否,取决于一个人脑子里有多少清晰、准确和必要的概念,以及这些概念与概念之间,有多少清晰、准确和必要的联系。

于是,搞清楚概念,以及搞清楚概念和概念之间的区别,直接决定你能不能入门。

价值、投资价值、价格,是我们今天要打磨的必要概念。

1价格>价值,没有投资价值

价值指的是一样东西值多少钱。

价格指的是一样东西标价多少钱。

价值和价格是一样的吗?不一定!

价值和价格都在变动,当价格>价值的时候,就没有投资价值。

基金之家:价值100万,为什么也不值得投资?
基金之家:价值100万,为什么也不值得投资?

我回老家会买生菜蒸着吃,以前在老家一斤生菜是2块钱,只有过年的时候是4块钱。

可是在我眼里它的价值还是2块,但是过年竟然价格翻倍了!我就不一定买。

因为价格>价值,我认为它高估了。

2018年,我朋友想在广州租房,有个小区同户型和装修大都是4500元,可是有个房东就想租5000元,我朋友当时急着住,选择也不多,也没有对比太多,于是就租了。

这时候,同样是价格>价值,他就是租贵了。

对房东来说,他赚多了。

2010年,有个朋友的亲戚在老家买了3栋楼,可是房子没有房产证,房产公司说很快就会把房产证申请下来,可是过了10年,也没有证。于是他亲戚把房子卖掉,买的时候一栋是80万,卖的时候一栋是70多万。

因为没有房产证,这个房子根本不值这个价。

很明显,朋友的亲戚买房,同样是价格>价值,他在房子贵的时候买入了。

你是不是发现了什么?

当价格>价值的时候,怎么买,都是亏的。

如果你在2015年5月的时候,开始买入创业板一哥“乐视”的股票,股价最高为179元,而后在2019年4月25号卖掉,股价为1.65,跌幅超过99%。

2015年是牛市顶点,乐视的股票价格远大于价值,那时候买入,就是接盘侠。

买贵了,其实就是我们经常讲的高估买入,亏本买卖。

那么,我们就得出了结论:当价格>价值的时候,没有投资价值。

2价格<价值,才会产生投资价值

什么时候会产生投资价值呢?

价格小于价值的时候,才会产生投资价值。

基金之家:价值100万,为什么也不值得投资?
基金之家:价值100万,为什么也不值得投资?

精明的投资者,都会耐心等待低估的买入的时机。

前几天我回老家,我奶奶就说有个土豪因为赌钱赌输了,于是便宜把自己的别墅卖了,别墅装修的特别好。

疫情期间,肯定有精明的投资者,在等待这样打折的房子。他们手上持有大量的现金,而且会跟房产经纪人沟通好,一旦有房子的价格为周边房子的7折左右,就通知他们去交易。

为什么要持有现金?

因为无论是赌博欠钱还是公司濒临倒闭,卖房的人都需要立刻要现金,就要求买房的人立刻给现金,而不是靠贷款。

为什么要7折左右?

因为要低估买入!

房子价值假设为300万,可是因为业主需要快速变现,于是打7折出售,价格就是210万。

价格<价值,才产生了投资价值。

地段由房产投资者长期观察,而房子本身由房产中介审核,出问题的概率不大。

只是如果只有9折,一旦房子有什么问题,很难赚钱。

如果有7折,中间有30%的安全边际,买入后转手,立刻就能赚30%,至少也能赚20%。

市场上还有一种专门买1000平方米大户型的投资者,用的是高杠杆,像鳄鱼一样等待7折的房子,不过普通人很难操作。

怎么判断便宜呢?有时候是肉眼可见的便宜。

2008年海南海口的房价是3000元/平方米,和很多小县城差不多。当时很多城市的房子都在涨,可是海口的房价竟然不涨,这可是海南的省会啊。

当时很多人都知道便宜,就好像10块钱的东西,竟然卖5块钱。

有两种人在考虑投资,第一种人观察了很久,一直说要买,但是没有买。

于是他们肠子悔青了,因为没多久,海南被规划成国际黄金旅游岛,房价直线上涨。3年后,3000元一平方米的价格,只能买个猪圈。

第二种人尝试去了解海南房价不涨的原因,才明白20世纪90年代,海南省是全国第一个疯狂炒房的地方,泡沫破裂后,出现了很多烂尾楼,经过20年的时间,也没有恢复元气。

海南人对炒房是非常警惕的,所以其他城市房子上涨的时候,海南并没有动静,于是房价对比全国,一直处于低估状态。

《投资大白话》里腾腾爸就讲了这个故事,他自己错过了投资机会,而朋友用100万卖了5套房,3年时间涨了接近10倍!

在价格低于价值的时候,才有投资价值。

3聚焦能力圈,发掘投资价值

你肯定会想:价格看得到,但是价值怎么判断呢?

答案是:能力圈。

有的人擅长房产投资,有的人擅长基金投资,有的人擅长股票投资,这都是不同的能力圈。

即使是指数基金,有的人擅长大盘指数,有的人擅长行业指数,比如白酒行业、医药行业、互联网行业等等,这是不同的能力圈。

即使是房产投资,有的人擅长上海的房产投资,有的人擅长广州的房产投资,这也是不同的能力圈。

即使是股票投资,有的人擅长价值投资,有的人擅长短线操作,有的人擅长量化分析。

即使是价值投资,有的人对茅台研究很深入,能预测4年后的净利润,进而推算股价范围。

有的人对万科研究很深入,能预测3年后的净利润,再来预测股价。有的人对中国平安能写出100万字的研究,有的人对招商银行能写出150万的深度分析。

不同人,能力圈是不同的。

你的能力圈在哪里?

你只有在某个投资领域扎根,才有可能更准确的判断价值。

在能力圈内,你是王者。在能力圈外,你是弱者。

只不过,大部分人一开始都是没有能力圈的。

啥都会,啥都不会。

尽早选择一个方向,构建自己的能力圈。

在自己的能力圈内,做一个王者。

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关键词:基金投资100万
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