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Libra年内推出概率攀升,疫情加速全球央行数字货币研发

发布时间:2020-04-23 18:25:17 发布来源:知世金融网 文章点击:

据最新财经新闻,因疫情的影响,全球央行数字货币研发加速,使得Libra大变身,预计年内落地,具体情况如下所示,大家可以一起来看看。 近期,Facebook(脸书)的Libra2.0版本白皮书发布...

本文标题Libra年内推出概率攀升,疫情加速全球央行数字货币研发,作者:Libra,本文约有1688个文字,大小约为8KB,预计阅读时间5分钟 ,请您欣赏。知世金融网众多优秀文章,如果想要浏览更多相关文章,请使用网站导航的搜索进行搜索。本站虽然不乏优秀之作,但仅作为投资者学习参考。

据最新财经新闻,因疫情的影响,全球央行数字货币研发加速,使得Libra大变身,预计年内落地,具体情况如下所示,大家可以一起来看看。

 

全球央行数字货币

 

近期,Facebook(脸书)的Libra2.0版本白皮书发布,整体设计在第一版的基础上大变身,最主要的变化在于新增锚定单一法币的单币种稳定币方案,并调整原先的多币种稳定币Libra Coin( LBR)为这些单币种稳定币的固定权重组合。Libra采取积极拥抱监管的态度,并承诺,当央行数字货币发行后,会将Libra直接与该国央行数字货币挂钩,避免直接竞争,这使得Libra在年内推出的可能性攀升。

值得注意的是,此前相关研究院也提及,“大变身”也为Libra协会在全球各国快速推出类似支付宝这样的数字支付系统扫清障碍,让多货币稳定币“ LBR”推出有了坚实基础和可行路径。同时,因其单一货币稳定币会与各国央行数字货币事实上构成直接竞争,因此会加速各国央行数字货币的研发和推出。事实上,为了应对新冠疫情导致的衰退,使得财政刺激能够直达家庭和企业,精准化的“数字QE(量化宽松)”需求已经在全球升温。

一、Libra年内推出概率攀升

相对于第一版,第二版Libra白皮书主要在四个方面进行了修订。

首先,将原有的锚定一篮子货币转变锚定单一货币,并在此基础上构建一篮子货币(固定权重)支持的多货币稳定币“ LBR”。

具体而言,新白皮书将 LBR重新定义为基于多种单币种稳定币的智能合约(例如1 LBR是0.5LibraUSD + 0.3LibraEUR + 0.2LibraGBP的智能合约);推行强制合规体系,比如在系统中设立金融情报功能(FIU功能)以监视网络并标记可疑活动;放弃无许可公链的计划,即改变原本设定的“无许可网络”(完全去中心化)道路,并承诺当央行数字货币发行后,会将Libra直接与该国央行数字货币挂钩,避免直接竞争;增强储备资产管理。

Libra积极拥抱监管的态度也展露无遗。“尽管我们一直希望Libra网络能够补充法定货币,而不是与之竞争,但人们共同关心的一个核心问题是:如果Libra网络达到相当大的规模,并进行大量Libra币支付,则多货币背书的Libra币可能会干扰货币主权和货币政策。”白皮书中称,每种单一货币稳定币,都将有充分的储备金支持,包括现金、现金等价物以及以该货币计价的短期政府证券。希望与世界各地的监管机构、中央银行以及金融机构合作,随着时间的推移扩展Libra网络上可用单货币稳定币的数量。

中金公司提及,这次新提出的LibraUSD等单币种稳定币和目前已发行的USDT、USDC非常类似,“我们认为只要能满足G20金融稳定委员会(FSB)等机构的最新监管意见,推行可能遇到的法律障碍较小”。

但可能存在的问题在于,基于非区块链技术的CBDC如何接入 LBR的智能合约,以及如何避免多币种稳定币 LBR在未被包含在一篮子货币中的国家(如中国)使用时,对当地主权货币(如人民币)的冲击等问题都依然存在,因此中金也认为短期内马上落地的难度也较大。

二、疫情下全球CBDC研发加速

相关研究院近期提及,Libra协会在全球快速推出数字支付系统扫清障碍,也让其多货币稳定币“ LBR”推出有了坚实基础和可行路径。为了避免私营部门的稳定币对法币构成的潜在挑战,各国央行数字货币的研发和推出也会因此而加速。

事实上,在美国国会早先的一揽子财政刺激方案中,据称曾有美联储一并推出央行数字货币,并直接发放救助资金到家庭和企业的安排。虽然没有出现在最终公布方案中,但这并不意味着美联储(联合私营部门)将不会采取行动。

此次,为了应对新冠疫情导致的衰退,发达国家推出巨量财政刺激方案(平均将达GDP的10%),其政策目标是让公共部门尽可能承担疫情损失,政策实施路径则为直接给予家庭和企业不需偿还的资金。在这样的框架下,公共部门的资金需要直接触达和发放到家庭和企业。而基于原有金融(银行和非银机构)和支付系统(RTGS)的金融体系,就会因覆盖不够、效率不足而力不从心。

前美联储经济学家科罗纳多(Julia Coronado)和彼得森国际经济研究所(PIIE)研究员波特(Simon Potter)提出,解决之道是一个全新的金融基础设施:由美联储支持的数字支付系统。数字支付提供商(DPP)系统在美联储的管理下负责为央行数字货币(CBDC)提供支付服务,每个人都将开通数字钱包,确保系统可达性。

他们认为,覆盖所有人的数字钱包让美联储得以直接针对消费者实行QE政策。具体而言,国会可以授权创造一定金额的零利息衰退保护债券(RIB),总额应超过名义GDP的10%(2.5万亿美元),作为家庭部门的数字资产被保管。一旦美联储政策利率降至零,且确定经济需要新的刺激,就可激活部分或全部RIB,相应资金会被存入居民数字钱包中。RIB应不被视为政府债务,而是美联储被授权创造货币的规模,政府应确保RIB授权总量随着名义GDP增长而增长。就理念而言,RIB的思路和所谓MMT(现代货币理论)如出一辙。而就金融基础设施而言,该建议指向一个央行数字货币和私人数字支付提供商(类似中国的支付宝和微信支付)共生的新系统。

国际清算银行(BIS)经济学家奥尔(Raphael Auer)、康奈尔(Giulio Cornelli)和弗罗斯特(Jon Frost)认为,新冠疫情将加速支付方式向数字支付转变,原因包括公众担心现金可能传播病毒,疫情中无接触商业活动的兴起以及社交隔离政策,减少现金的使用场景,将对没有银行账户人群构成很大负面影响。在这样的情况下,要求央行发行数字货币的呼声会越来越高。在低利率的环境下,由美联储支持的CBDC还可维持就业和通胀稳定,同时在快速数字化的世界中维持金融稳定。

相关研究院认为,可以预期的是,Libra单一货币将在年内至少获得瑞士和美国监管机构批准问世,而基于单一货币的数字组合——多货币稳定币“ LBR”可望在新兴市场和欠发达国家快速拓展市场。在全球疫情导致“美元稀缺”的大背景下,美国央行数字货币和Libra的联动无疑会进一步加大欠发达国家“美元化”的程度。若人民币国际化和中国的央行数字货币(DC/EP)“国际版”不能相应推进和加速推出,中国在“一带一路”和非洲等欠发达国家的债务偿还可控和金融影响力将面临挑战。

日前,人民银行2020年全国货币金银和安全保卫工作电视电话会议在北京召开。会议要求,要加强顶层设计,坚定不移推进法定数字货币研发工作。同时,也了解到,当前数字人民币正处于先行在深圳、苏州、雄安、成都及未来的冬奥场景进行内部封闭试点测试阶段,数字人民币目前的封闭测试不会影响上市机构商业运行,也不会对测试环境之外的人民币发行流通体系、金融市场和社会经济带来影响。

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