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中国银行外汇管制制度是什么?详解

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发布时间:2020-02-13 18:01:11 发布来源:知世金融网 文章点击:

在中国进行外汇交易业务的时候,是要受到国家管制的,目前这种外汇管制制度由央行来制定,然后再由各大有外汇业务的银行去执行外汇管制内容。那中国银行外汇管制执行中常用的...

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    在中国进行外汇交易业务的时候,是要受到国家管制的,目前这种外汇管制制度由央行来制定,然后再由各大有外汇业务的银行去执行外汇管制内容。那中国银行外汇管制执行中常用的制度是什么呢?一起来学习下。

    中国银行外汇

    按照目前执行中国银行执行的外汇管理制度来看,其执行外汇管制的方法之一就是限汇。

    1、接下来就和大家解释下什么是限汇吧。最常规的一种限汇就是中国银行对于个人账户每日可操作外汇兑换的额度进行了限制,比如说一个人最多可以操作的人民币兑美元的额度是5万美元。

    特殊时期的时候中国银行会根据央行的要求来进行限汇管理的。比如说国家收紧外汇储备的时候,每个公民可操作的外汇兑换金额可能从5万美元下降到3万美元或者更少,用户去中国银行办理外汇交易的时候,就需要遵守这个临时限汇的制度的。

    2、还提现在大家在办理购汇业务的时候,是需要明确填写购汇用途,在填写个人购汇申请书中,就可以看到中国银行对于外汇业务的管制内容了如下:不得虚假申报个人购汇信息,提供不实的证明材料或出借本人便利化额度协助他人购汇,兑换的外币不得用于境外买房、证券投资、购买人寿保险和投资性返还分红类保险等尚未开放的资本项目;不得参与洗钱、逃税、地下钱庄交易等违法违规活动。

    3、如果用户违反了外汇管制的相关规定的话,外汇管理机关依法列入将大家列入“关注名单”管理。这时候大家在当年及之后两年都不在享有个人便利化额度。如果发现用户以欺骗手段将境内资本转移的,由外汇管理机构调回外汇,并处以逃汇金额30%以下罚款,严重者处逃汇金额30%以上等值以下的罚款。

    4、企业用户作为非自然人受到的管制为:境内和跨境的报告标准均为人民币200万元以上、外币等值20万美元以上。

    中国银行外汇交易执行的第二种外汇管制手段,是发布中国银行外汇管制制裁名单,这个名单上会明确表明哪些企业及国外的银行会受到业务限定,不被允许和国内进行外汇交易。

    作为企业还需要关注中国银行发布的外汇制裁名单,大家在办理业务的时候要尽量避开这类银行和机构,以免自己的资金进场后取不出来。

    其实以上中国银行的这些外汇管制手段也是国内几大银行通用的手段了,不管是企业用户还是个人用户在进行外汇交易的时候,必须遵守平台上的规则,别违规操作,如果一旦被发现是违规操作的话,大家收到的处罚也不轻的。

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