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风险C5和C4的区别?风险等级划分标准

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翟云峰-金融领域资深作者
知名金融领域作者,从事金融超过十余年,在行业内有一定影响力。
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发布时间:2020-02-14 13:35:02 发布来源:知世金融网 文章点击:

股票风险是有等级的,它的存在是想让投资股票的人了解这些等级,通过测评,让大家心里有些准备。下面小编就风险等级来给大家详细讲解一下。 7月1日后,买股买基买债买期货都需...

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    本文标题风险C5和C4的区别?风险等级划分标准,作者:翟云峰,本文约有1313个文字,大小约为6KB,预计阅读时间4分钟 ,请您欣赏。知世金融网众多优秀文章,如果想要浏览更多相关文章,请使用网站导航的搜索进行搜索。本站虽然不乏优秀之作,但仅作为投资者学习参考。

    股票风险是有等级的,它的存在是想让投资股票的人了解这些等级,通过测评,让大家心里有些准备。下面小编就风险等级来给大家详细讲解一下。

    7月1日后,买股买基买债买期货都需要进行风险测试了!

    昨天,证监会及各大交易所、多个协会发布了投资者适当性管理规则及其具体实施细则,规定投资者要如实填写《投资者风险承受能力的评估问卷》,根据评估结果,投资者将被分为、C2、C3、C4、C5五个级别,各证券产品或服务也将分为R1、R2、R3、R4、R5五个级别,各个级别的投资者可以投资相应级别的证券产品或服务。

    风险等级划分标准

    适当性管理三大核心要点

    对投资者进行风险评估,是7月1日起实施的《证券期货投资者适当性管理办法》的要求。

    证监会昨天表示,投资者适当性制度是国际资本市场普遍规则,本次正式实施的《办法》,是在现有制度实践的基础上,对资本市场适当性管理制度的完善、整合和提升。

    核心:防范向风险承受能力不足的投资者推介高风险产品

    《办法》的核心要求在于强化对证券、基金、期货经营机构“卖者有责”的要求,切实防范片面追求经济利益,向风险承受能力不足的投资者推介高风险证券期货产品,造成对投资者合法权益的损害和影响。

    评估不达标,确认后也可购买高风险产品

    根据《办法》的规定,即使是风险承受能力较低的投资者,在经营机构进行必要的风险提示后,如果坚持购买高风险等级的产品,在经过必要承诺和确认程序后,仍然可以遵从其意愿,参与相关的股票投资活动。

    证监会发言人表示,规则是让投资者能够买到与之风险承受能力相适应的产品,减少不必要的损失,并未限制投资者自由交易。除特殊情况外,中小投资者还能自由买卖股票,而一线经营机构在这过程中,需担负职责,做好投资者和产品的匹配工作。

    “新老划断”

    现有投资者参与证券期货交易是按原有的制度安排进行的,实施新的《办法》将充分考虑这一现实情况,实行区别对待,“新老划断”。

    具体的做法是:证券期货经营机构向新客户销售产品或提供服务,向老客户销售(提供)高于原有风险等级的产品或服务,需要按照《办法》要求执行。向老客户销售(提供)不高于原有风险等级的产品或服务的,可继续进行,不受影响。

    也就是说现有投资者,如股票投资者,在《办法》实施后,可以继续买卖股票及风险等级不高于股票的产品,但当购买比股票风险等级高的产品时,比如结构化产品、场外衍生品等,则经营机构需要按照《办法》执行适当性管理要求。同时,鼓励经营机构根据实际情况结合客户回访、自查、评估等工作,主动对老客户的适当性管理做出妥善安排。

    投资者将分5级

    根据各协会昨天公布的《办法》实施指引,证券经营机构将按投资者的风险等级,由低到高划分为C1、C2、C3、C4、C5五级,相对应的,产品或服务风险等级由低至高也有五级,分别为R1、R2、R3、R4、R5.

    每一级别的投资者匹配同级或低一级别的产品,如C1级投资者匹配R1级产品或服务,C2级投资者匹配R2、R1级产品或服务。

    证券业协会昨天发布的指引要求,证券经营机构可以通过《投资者风险承受能力评估问卷》对投资者财务状况、投资知识、投资经验、投资目标、风险偏好以及年龄、学历、婚姻及家庭情况等其他信息进行了解。规则要求经营机构结合自身实际,通过多种方式和途径“了解你的客户”。

    通过合理设计问卷题目并科学设置得分权重,基本反映出大多数普通投资者的风险承受能力情况,经营机构通过综合考虑收入来源、资产状况、债务、投资知识和经验、风险偏好、诚信状况等,对普通投资者按风险承受能力由低到高分为五类(C1到C5).

    标准机构来定

    得分可能不同

    证券业协会昨天还随指引下发了《投资者风险承受能力评估问卷》,但强调这只是一个范本,供各证券经营机构参考,而且,《问卷》也没有附评分标准,将具体标准交由各机构决定。而此前的指引《征求意见稿》曾有明确的分数标准。

    这也意味着各投资者在不同的机构进行评估,可能会得出不同的结果。对此,证券业协会表示:

    协会就投资者风险承受能力评估和产品风险等级划分,向行业给出了五类五级的参考性的框架,各家经营机构将据此对自身的每个产品或服务进行风险等级划分。

    因此相同产品或服务的划分应当处在大致相同的等级。投资者在不同机构获得的评级可能有差别,但不应相差甚远。

    当然任何时候都不排除个别不规范的机构出现恶意竞争的现象,低者高评或者高者低评都是没有尽到适当性义务的表现,会因此承担法律责任,付出代价。

    此外,协会强调,《办法》要求经营机构建立客户风险承受能力评估数据库,客户基本信息和影响风险承受能力评估的信息发生变化,都应当在数据库中及时更新。由此可见,客户的评级分级是可以调整的。当然,投资者的这些变化,要及时告知经营机构。

    以上就是关于股票风险等级的内容,大家可以从中了解到股票的风险,这样了解之后就知道等级,然后投资的时候也会谨慎操作。希望以上可以帮助到大家,若想了解更多股票相关资讯,敬请关注知世金融网。

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    关键词:划分区别
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