本文标题数据代币3：数据和分散式金融（数据与DeFi），作者：知世，本文有2915个文字，大小约为13KB，预计阅读时间8分钟，请您欣赏。知世金融网众多优秀文章，如果想要浏览更多相关文章，请使用网站导航的搜索进行搜索。本站虽然不乏优秀之作，但仅作为投资者学习参考。

作为抵押品的数据。金融供应链中的数据索引、数据贷款、数据稳定和数据代币。

摘要

这篇文章问：数据可以用作金融资产吗？并将代币经济与新兴数据经济联系起来。

首先，我们以披头士乐队和鲍伊乐队为例，探讨了如何将知识产权（IP）用作资产和抵押品。接下来，我们简要回顾去中心化金融（DeFi）和抵押品的关键作用。由此可见，通过将数据视为IP，可以将数据用作抵押。

有了这些，我们便可以探索将数据作为金融资产的机会。具体来说，我们了解了数据代币如何在DeFi生态系统中用作一流的金融公民。

1.知识产权资产，知识产权作为抵押

甲壳虫乐队：知识产权资产

1985年，迈克尔杰克逊以4750万美元的价格买下了甲壳虫乐队的唱片目录，十年后他将一半的版权卖给了索尼。2017年，他的遗产卖掉了另一半，整个藏品价值15亿美元，但我们中的任何人都可以下载披头士的歌曲，并制作任意数量的拷贝。毕竟只是一点点而已。

那么，流行音乐之王到底买和卖了什么？

他购买了音乐的版权。他购买了将目录中的每个专辑（包括每个专辑歌曲，专辑插图等）许可给其他人的权利，例如Universal Music。然后，环球影业可以转而将这些作品发布为磁带或CD。作为回报，迈克尔将获得每张出售的磁带或CD的收益（特许权使用费）的一部分。

因此，虽然比特不稀缺，但权利却稀缺。对于甲壳虫乐队目录，这是知识产权（IP），特别是使用版权，并且合同位于最上面。迈克尔有权通过与环球音乐及其他公司签订合同将其中一些权利转让给他人。

简而言之，知识产权是可以买卖的资产。

鲍伊债券：知识产权作为抵押

1997年，David Bowie基本上破产了。尽管遭受了许多打击，收入丰厚，但他过分奢侈的生活方式意味着成本超过了收入。

输入Bill Pullman。 他设计了一种新的金融工具：大卫·鲍伊（David Bowie）未来从知识产权中获得的收益的保证金。 这是一种证券，以25张专辑中287首歌曲的资产为后盾，在协议签订之时，每年售出约100万张。投资者抢购了这些“鲍伊债券”中的5500万美元，鲍伊用来购买他前任经理拥有的歌曲。十年来，债券持有人获得了特许权使用费，年平均收益率为7.9％。 此后，版税再次直接归鲍伊所有。

从那时起，比尔·普尔曼（Bill Pullman）为詹姆斯·布朗（James Brown）和更多艺术家创作了类似的“名人债券”。艺术家获得预付款，以换取投资者获得固定利率的息票，并以未来特许权使用费的权利作担保。铂尔曼酒店的业务在其网站上列出了艺术家的流程：

这说明了金融界不仅将知识产权视为一种资产，而且还将知识产权证券化，在这种情况下，将知识产权视为抵押品。

2.DeFi和作为抵押品的代币

作为抵押品的代币

代币可用作抵押品，以创建更高阶的金融工具，例如稳定币（DAI）和用于保证金交易的贷款（化合物）。这些是去中心化金融（DeFi）广泛运动的一部分。DeFi逐渐成为区块链的主要用例，尤其是在以太坊生态系统中。它正在稳定增长。这是截至2019年11月的DeFi格局：

DeFi底层建筑

一些DeFi构建区块包括：

1. DEXes，拿Uniswap为例。这是一种分散交易平台（DEX），它具有自动交易做市商的绑定曲线。它有订单簿，任何人都可以添加他们想要的任何交易对，而无需允许。

2. 稳定币/支付。当前DeFi生态系统的核心组件是MakerDAO的DAI。它与美元挂钩（Schelling风格）。通过非投机性，它降低了非投机性金融活动（如贷款，工资和其他付款用例）的摩擦。

3. 借贷。MakerDAO的目的是创建一个稳定币（DAI）。但是它有一个有趣的副作用：创建的DAI是以对ETH的贷款作为抵押品（最近，它也通过多抵押DAI与其他资产）。因此，以太坊的贷款迅速发展。已经出现了补充协议，例如“复合”协议，该协议侧重于保证金交易的贷款。

4. 衍生产品。在这里，代币用于跟踪现实世界的资产。例如Synthetix衍生品拥有超过1亿美元的抵押资产（2019年11月）。

5. 保险。Nexus Mutual通过让其成员分担和分担风险（例如智能合约失败的风险）来发挥保险的作用。

6. 资产篮。Set Protocol和Melon Protocol允许投资者购买代表不同代币集合的单个代币，类似于购买指数基金。

7. 金融供应链。Centrifuge用于基于代币的金融供应链。Centrifuge中的每个财务/法律合约都是NFT。这些合约然后可以轻松地在公司内部以及公司之间流动。

所有这些都是DeFi生态系统中新兴的惊人功能。现在锁定的价值为6.9亿美元（2019年11月）。

DeFi可组合性

DeFi产品在为更高层次的功能组合时会发光。例如在InstaDapp中：“您可以将DAI交换为以太币，然后将其添加到现有的CDP中以增加其抵押品，这将使您能够吸取更多的DAI从而产生杠杆作用”。 Instadapp还使在MakerDAO和Compound之间转移贷款变得很容易，以优化利率。

Uniswap和Compound是可组合协议的其他出色示例。它们都相对轻巧，易于理解且易于使用。这些特点导致Uniswap的抵押量增长速度快于Bancor。类似地，由于cDAI（计息DAI），化合物v2比其v1更易组合。这导致v2的增长速度快于v1。

DeFi抵押品的标准

抵押以太币使DAI成为可能，从而引发了DeFi运动。让我们问：DeFi中的抵押品是什么？

抵押的候选资产至少具有两个特征：

a.资产具有可计算的值。这并不总是容易的，因此一个好的代理是：资产是否有在传统金融世界被抵押的历史？
b.用于抵押的资产被标记化。代币化可以使其轻松与智能合约进行交互，即有助于使其可编程。

ETH代币作为DeFi中的抵押品

ETH符合在DeFi中作为抵押的标准，如下所示：

a.通过进入许多加密货币交换之一，ETH具有可以计算的值。
b.ETH是一种代币。（几乎具有讽刺意味的是，ETH并不完全符合ERC20，因此某些用例需要包装为WETH以使其符合ETH）。

3.DeFi中的数据

开放数据经济

代币经济开启了传统的封闭货币经济。

世界银行估计，到2025年，世界GDP的25%将以数据为基础。这是流经数据经济的价值；也是数据经济中的数据资产。传统的数据经济是一种“影子”数据经济：像Facebook这样的公司关闭并高度许可。我们可以促进一个新的数据经济，它是开放和无许可的（同时保护隐私）。

利用从钱包到DeFi的加密货币基础架构

对于开放的数据经济，我们可以应该利用代币经济的工具。代币本身是一个关键工具。本系列的前几篇文章表明，我们可以制作数据代币（不可替代，可替代，可组合）。 数据代币自然会利用现有的加密基础设施获取代币，例如钱包。

但是我们不需要原地停留。数据代币就像（Ocean）数据在整个以太坊DeFi生态系统中流动的API。这意味着数据代币可以自然地利用DeFi中出现的所有工具和协议。所有道路都以数据为抵押。

换句话说，借助数据代币，DeFi生态系统可以获得全新的代币类别。数据代币可以与ETH和BTC等现有代币以及其他数千种代币并存，并且可以在Uniswap到Gnosis的现有和将来的DeFi应用中使用。

4.数据代币在DeFi中的应用

本节探讨如何在DeFi中使用数据代币以及相应的好处。

1. 不可替代的数据DEX（市场）。要购买和出售不可替代的数据代币，可以使用像Opensea这样的NFT市场。或一个具有数十个不同通道的开放源叉，每个通道都专用于不同的垂直数据。想想opensea，但是有很多数据通道。

2. 可替代数据DEX。对于可替换的数据代币，可以将Uniswap数据代币对设置为Ether，而无需任何许可。更好的方法是Balancer，因为在许多数据集上有一个共享的流动性池，这样即使很少交易的数据集也具有良好的流动性。想象一下，有一百万个数据集生活在Balancer中：一个用于长尾代币的数据交换。另一种解决流动性的方法是随时间推移，比如DutchX。总结一下好处：（i）市场不需要保存数据（非托管）；（ii）数据供应商不需要市场的许可来销售数据集，以及（iii）即使是很少交易的数据集也不需要流动性。

3. 不可替代和可替代的数据CEXes。大多数代币交易仍然发生在像Binance这样的集中交易所（cex），因为集中技术传统上更容易实现，而且比DEXes更容易管理前端运行等关键挑战。我们可以预期，数据cex也将在新兴数据经济中发挥作用。随着技术的成熟，CEXes总是可以扩展到DEXes。谁将成为数据的币安？

4. 数据稳定币/支付。鉴于数据已经推动了世界GDP的15％，有望达到25％，一个有数据支持的稳定经济体可能会非常有趣。想象一下以1M定价的数据集作为稳定币的抵押品。这可以作为多抵押品DAI（MCD）的唯一部署而构建，其中抵押品是所有数据。每个数据集的前提条件是必须附加值，就像Bowie Bonds附加的歌曲IP一样。

5. 数据借出。用户可以借用数据，并以其他数据作为抵押。贷款人可以从利息中获取更多数据；借入数据作为利息（！）。

6. 衍生产品。这里的一种可能性是可组合代币，该代币将（i）数据令牌与（ii）跟踪现实世界资产的Synthetix样式代币捆绑在一起。

7. 保险。正如Nexus Mutual为受损的智能合约提供了（有效的）保险一样，也可以为受损的数据集提供保险。例如我买了一些数据来训练一辆自动驾驶汽车，在我不知道的情况下，它有一些汽车闯红灯的例子（数据中毒了）。这可能会导致一辆自动驾驶的汽车明显地亮起红灯，并随之造成伤害和损坏。培训数据上的保险使我的财务方面受毒害数据的束缚。

8. 数据组。出售对一组有价值的数据（例如医院所有患者的健康数据）的访问权作为单个代币。这些数据资产可以是静态或动态（流）数据服务。

9. 数据索引。从成千上万种可能性中，追踪排名前100位的数据服务，并使其他人可以轻松地将其作为一项资产进行投资，类似于今天的指数基金。

10. 金融供应链。如上所述，Centrifuge具有基于代币的金融供应链，其中Centrifuge中的每个金融/法律合约都是NFT。这些合约然后可以轻松地在公司内部以及公司之间流动。Ocean数据代币也可以内置合法合约。这就释放了Ocean代币在Centrifuge金融供应链中发挥良好作用的能力。

总而言之，数据代币可以在DeFi应用程序中用作“一等公民”金融工具。

扩展数据的DeFi使用

目前，数据通常在纯DeFi中直接使用（相对于金融工具而言），通常用于改进决策。示例包括：

· DEXes。Uniswap v2具有用于Chainlink样式的价格提供的Oracle。为什么？因为更多/更好的数据意味着改进的算法对流动性提供者的风险较小。Set Protocol，Shapeshift和其他协议也使用价格提供来管理风险。
· 保险。数据越多/越好，意味着风险模型越准确，利润率就越高。
· 交易。更多/更好的数据意味着更准确的交易模型意味着更高的利润。

因此，数据在DeFi中具有两个主要作用：

（1）作为一种金融工具，
（2）改善决策。我们设想将这些组合不仅有趣，而且有利可图（也许有点令人反感：）。

例如：

稳定币。检查使用候选数据集x决定是否将其作为稳定抵押品包括在内的好处。
保险。设计数据保险的风险模型，其中要保证数据是风险模型本身的输入。

结论

数据代币就像是Ocean数据在以太坊DeFi生态系统中流动的API 它们不仅将AI/ML和数据科学的世界连接到以太坊世界，不仅将其作为简单的数据源，而且还将数据作为一流的金融公民。正如IP已用作抵押品（鲍伊债券）一样，数据也可用作抵押品。 这将导致数据DEX，数据贷款，由数据资产支持的稳定币，金融供应链中的数据代币等。数据与DeFi将会前景光明！

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