本文标题多家券商入围公募代销机构 基金代销行业仍待规范，作者：知世，本文有1134个文字，大小约为5KB，预计阅读时间3分钟，请您欣赏。知世金融网众多优秀文章，如果想要浏览更多相关文章，请使用网站导航的搜索进行搜索。本站虽然不乏优秀之作，但仅作为投资者学习参考。

近段时间，多家公募基金发布旗下产品增设代销机构的公告，券商机构频繁“现身”其中。数据显示，截至目前，在全市场代销基金数量超5000只的73家机构中，证券公司共占据33席，占比达45%，接近半数。

业内人士表示，券商机构凭借其专业性强等优势在基金代销领域不断发力，销售数量、保有规模均有较好表现。

进入11月以来，公募基金频频发布旗下产品增设代销机构的公告。11月6日、7日两日，便有包括华泰柏瑞基金、华夏基金、南方基金、易方达基金、兴合基金等在内的多家公募基金旗下基金产品，增设了券商为其代销机构。

11月7日，银河基金发布公告称，为了更好地满足广大投资者的需求，决定与国元证券股份有限公司协商，自2023年11月7日起，公司旗下银河家盈纯债债券型证券投资基金新增国元证券为代销机构，并开通定投、转换业务及参加费率优惠活动。

此前的11月6日，华泰柏瑞基金发布“旗下产品增加代销机构的通知”显示，根据相关协议，中信建投证券、招商证券、中信证券等11家销售机构将自2023年11月6日起办理旗下基金——华泰柏瑞南方东英新交所泛东南亚科技ETF（QDII）的网下现金认购业务。值得注意的是，上述11家销售机构悉数为证券公司。

“在购买基金的费用上，银行要比券商机构略高一点，且券商有一些封闭式基金的二级市场交易，这方面银行不具备。整体来看，对于投资者而言，借助券商渠道购买基金，手续费更低、选择更加宽泛。不过，银行代销机构在基金种类上的选择更加丰富，如债券型基金等。” 浙江大学国际联合商学院数字经济与金融创新研究中心联席主任、研究员盘和林告诉《经济参考报》记者。

“三足鼎立”格局逐步形成

从行业层面来看，基金代销机构的竞争日益激烈，券商、银行、独立基金销售机构所构成的“三足鼎立”公募基金代销格局逐步形成。同时，机构市占率趋向分化的同时，头部代销机构的优势更为明显。

Wind数据显示，截至11月7日记者发稿，市场上共有公募基金代销机构475家，平均每家机构代销基金数量超过2000只。具体来看，有73家机构代销基金数量超过5000只，但也有超百家机构代销数量不足百只。而在代销数量超5000只的73家机构中，证券公司共占据33席，占比约为45%。同时，独立基金销售机构和证券公司包揽了基金代销数量的前二十名，其中券商占据7席，代销基金数量均在8000只以上。

从头部机构来看，根据中国证券投资基金业协会（简称“中基协”）发布的二季度基金代销百强数据，今年第二季度，共有51家券商进入基金代销百强名单，相较于第一季度数量未发生变化。市场占有率方面，券商渠道均较上季度有所提升。截至二季度末，券商股混基金保有总规模达13160亿元，占据100家销售机构总保有规模的23.49%，较第一季度22.18%的占比有所提升；券商非货币基金保有总规模达15308亿元，占比从第一季度的17.73%提升至18.01%。

“券商作为专业的金融机构，具备较强的投资理财知识和专业能力，能够为投资者提供更全面、专业的咨询和服务；同时，其在资本市场上有着丰富的经验和资源，能够更好地把握市场机会，为投资者提供更具竞争力的投资产品。综合来看，券商在基金代销过程中能够提供更多的个性化服务，满足不同投资者的需求。”巨丰投顾高级投资顾问于晓明告诉记者。

值得注意的是，在代销业务快速发展的过程中，部分券商也出现了一些不规范的行为，包括内部控制、宣传推介等，因而被监管部门开具罚单。

例如日前，深圳证监局发布公告称，决定向平安证券出具警示函，因其注意到平安证券在基金销售业务上存在三大问题：一是个别销售业务部门未有效进行物理隔离；二是未有效执行基金销售业务的内部控制制度；三是私募基金的宣传推介不规范。

在盘和林看来，规范基金代销行为的关键是风险告知和投资人适当性审核，明确告知投资人风险、完善投资人适当性审查，从而了解投资人对风险的承受能力，根据风险评估结果推介适当基金商品。

于晓明表示，未来基金代销行业要进一步规范：第一，加强宣传推介的合规管理，确保宣传信息真实准确，不误导投资者；第二，加强对基金销售人员的资质要求和培训，提高其专业水平和风险意识；第三，建立健全内部管理制度和流程，确保基金销售过程的合规透明度；第四，加强对基金代销机构的监管力度，加大对违规行为的处罚，形成有效的监管机制。

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