本文标题和宜信财富相聚2020财富传承峰会:共同了解资产配置的重要性和家族传承的规划!,作者:知世,本文有853个文字,大小约为4KB,预计阅读时间3分钟,请您欣赏。知世金融网众多优秀文章,如果想要浏览更多相关文章,请使用网站导航的搜索进行搜索。本站虽然不乏优秀之作,但仅作为投资者学习参考。
宜信财富方面了解到,不知不觉间中国创一代已经到了亟需解决传承问题的档口。然而中国的家族传承,却有非常独特之处。
其一,是时间短。中国的创富一代是改革开发之后第一批面临传承问题的人士,没有太多的经验可以参考。
其二,是没有可选择的余地,很多家庭都是独生子女为主。
其三,不可完全照搬西方经验,东西方在文化理念等方面都存在差异。
为了让中国“创一代”可以更好的进行财富传承,实现家业永续,在去年的宜信财富传承峰会上,全球传承专家、学者、名士集聚一堂,带领高净值客户从全球视野下,重新审视自己的传承规划。
宜信公司创始人、CEO唐宁先生更是提出了“传承八策”,帮助高净值人士自上而下的进行传承规划。
“八策”领航家族传承
宜信公司创始人、CEO唐宁在2019宜信财富传承峰会上
第一、企业传承方面,企业应每五年重塑一次。五年之后的企业与今天应该有重大不同,要进行数字化转型和重塑,未来的企业将是科技驱动和线上、线下相结合的。一个未来中国非常明显的趋势就是做行业的整合者,或者卖给行业的整合者,这也是一代企业家要做的一个关键决策。
第二、用科学的、先进的方式进行二代培养,有意识地去把他们培养为掌握核心技能的创二代。
第三、从资产传承来看,适合中国高净值、超高净值人士的家族传承组合工具是:家族信托、保险及遗嘱。五年之后,家族信托的设立将会变得非常普遍,这是一个必备的工具,是一个标配。资产配置也将会大行其道。
第四、拿出1%的资产来做公益。在中国,五年之后将会有越来越多的高净值、超高净值人士把公益慈善作为他们资产组合的重要组成部分。国际最佳实践上,能够实现一代和二代之间弥合代沟,一起心与心相通交流的,最好的答案就是做公益。
第五、影响力投资是资产配置的重要考量。影响力投资具有财务回报,战胜通胀没问题,但更重要的是还有社会回报。财务回报是6%,但是社会回报可能是60%、600%。影响力投资也是二代开始学习投资的一个较好的进入路径。
第六、家族传承这个领域非常注重生态体系的建设,因为客户对于家族传承问题的需求是多元化、专业性很强的。一家优秀的财富管理机构其实是能够整合国内外顶级资源,能够为客户真正提供负责任的解决方案。
第七、遗嘱作为家族传承的重要工具结合电子签名、区块链等先进技术,可以确保遗嘱的有效安排和实施效力,加持法律和科技双保险。
第八、在推动家族传承相关业务中,仍需一些政策方面的突破和支持,如果能更快、更好地发生会很有帮助。例如家族信托,特别是慈善信托,如果能在税务配套方面实现政策突破,会让大家更有积极性、主动性去做这方面的投入。
再启传承之旅
2020年,面对不确定的未来,在转型和变革的时代,中国的企业家和投资人们有了更进一步的传承诉求:
● 投资如何顺势而为?
● 企业如何赢得未来?
● 代际传承如何实现?
“传承八策”之后,面对2020年的全新局面,传承大师们又将给我们带来哪些智慧见解与前瞻预判?
10.15-10.16,让我们相聚「2020财富传承峰会」,一同直面趋势,共探未来。
2020财富传承峰会诚邀您参与,与大咖面对面,共话投资大势
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